Regulatory & Compliance

Regulierung und Compliance als wichtiges strategisches Element

Die Finanzdienstleistungsbranche ist mit einem komplexen und sich ständig verändernden regulatorischen Umfeld konfrontiert. Dazu sind von Banken und Fi-nanzinstituten teilweise erhebliche Investitionen erforderlich. Finanzinstitute müssen ihre Betriebsmodelle so effektiv wie möglich anpassen und dabei gezielt Technologien nutzen, um bessere Ergebnisse bei geringeren Kosten zu erzielen.

Wir bei Eraneos sind davon überzeugt, dass eine effektive Abstimmung zwischen dem Compliance-Betriebsmodell, der Compliance-Kultur und dem Einsatz von Technologien einen Mehrwert und einen dauerhaften strategischen Vorteil schaffen kann.

Compliance Operating Model

Finanzinstitute agieren in einem zunehmend komplexen Compliance-Umfeld, das mehr Transparenz über Risiken, Prozesse und Verantwortlichkeiten erfordert. Ein modernes Compliance-Betriebsmodell ermöglicht es einer Compliance-Organisation die Transparenz zu erhöhen, Risiken effektiv zu verwalten und angemessene Kontrollen durchzuführen.

Die Voraussetzung für ein zukunftsorientiertes Compliance-Betriebsmodell ist eine Taxonomie, die kritische Risikobereiche beschreibt und klassifiziert. Eine solche Risikoklassifizierung stellt sicher, dass der Umfang des Compliance-Betriebsmodells sowohl globale als auch lokale Vorschriften effektiv berücksichtigt.

Unsere Eraneos Berater*innen kennen die Herausforderungen und Chancen, die mit der Entwicklung und Implementierung eines robusten und flexiblen Compliance-Betriebsmodells verbunden sind. Wir helfen unseren Kunden, ein umfassendes Verständnis für Marktbewegungen, Technologietrends sowie regulatorische Entwicklungen zu gewinnen. Wir unterstützen unsere Kunden mit Erkenntnissen darüber, wie Technologie und neue Ökosysteme genutzt werden können.

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Compliance Technology

Compliance-Expert*innen müssen verstehen, wie neue und aufkommende Technologien optimal genutzt werden können. Zukunftsweisende Technologien wie Big-Data-Analysen und künstliche Intelligenz können Wettbewerbsvorteile bringen und werden die Compliance-Funktion nachhaltig verändern. Wenn diese Technologien adäquat eingesetzt werden, können sie zu einem geringeren Risiko, höherer Transparenz und effizienteren Prozessen führen.

Der anhaltende Regulierungs- und Kostendruck veranlasst Finanzinstitute dazu, neue Technologien zu erforschen, um Compliance-Prozesse neu auzurichten oder zu rationalisieren. Ziel ist es, intelligentere, stärker automatisierte und technologiegesteuerte Ansätze für die Einhaltung von Vorschriften zu finden, die in einem komplexen regulatorischen Umfeld funktionieren. Technologie muss so genutzt werden, dass sich menschliche Fachkräfte besser auf die relevanten Risiken fokussieren können.

Wir bei Eraneos wissen, wie Datenmanagement und Technologie richtig anzuwenden sind, um Compliance-Prozesse zu rationalisieren und Compliance-Risiken nachhaltig besser managen zu können. Wir helfen unseren Kunden, fortschrittliche Technologien zu nutzen, ohne die Transparenz zu beeinträchtigen oder die Cybersicherheit und Datenintegrität aus den Augen zu verlieren.

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Compliance Culture

Die Unternehmenskultur kann den Transformationsprozess eines Unternehmens und die Personalentwicklung negativ beeinträchtigen, wenn sie im Widerspruch zur Unternehmensstrategie steht. Wir bei Eraneos wissen, dass die Kultur, die Strategie und das Betriebsmodell eines Unternehmens für den Geschäftserfolg stimmig sein müssen.

Die Compliance-Kultur beginnt mit der Führung. Die Wirksamkeit eines Compliance-Programms erfordert ein hohes Engagement der Unternehmensführung, um eine Compliance-Kultur auf allen Ebenen der Organisation zu verankern. Die Führungskräfte müssen sicherstellen, dass Fehlverhalten und Fehler gemeldet werden, dass das Unternehmen aus Vorfällen lernt und dass ethisches Verhalten gefördert wird. Ebenso wichtig ist es, dass die Führung Schulungsprogramme und -plattformen fördert, um sicherzustellen, dass sich die Mitarbeiter*innen aktiv an der Compliance-Kultur beteiligen.

Unsere Eraneos Beraterinnen unterstützen Kunden bei der Entwicklung von Bildungsinitiativen, um verantwortungsbewusstes Handeln in der Organisation zu verankern. Wir unterstützen die Mitarbeiterinnen unserer Kunden dabei, risikobewusst und regelkonform zu agieren, indem wir ihnen Tools an die Hand geben, die die Durchführung von Compliance-Aktivitäten einfach und unkompliziert machen.

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Weiterführende Inhalte
Datenethik für Finanzdienstleistungsunternehmen
API Management als zentrales Fundament