In der gesamten Europäischen Union sehen sich Unternehmen mit einer zunehmend komplexen Regulierungslandschaft konfrontiert. Von GDPR und AI-Act bis hin zu DORA für betriebliche Resilienz und ESG-Berichtsmandaten wie CSRD müssen sich Unternehmen kontinuierlich an neue Compliance-Anforderungen anpassen und gleichzeitig die betriebliche Effizienz und Kostenkontrolle aufrechterhalten – eine Herausforderung, die sich oft widersprüchlich anfühlt.
Wie kann KI in der immer komplexer werdenden Welt der Vorschriften und Compliance helfen?
KI kann Compliance-Workflows verändern, indem sie die Genauigkeit erhöht, den manuellen Aufwand reduziert und sicherstellt, dass Unternehmen den sich entwickelnden Vorschriften voraus sind. KI-gestützte Lösungen helfen Unternehmen, die Bewertung von Vorschriften zu optimieren, Compliance in digitale Prozesse zu integrieren und Risiken proaktiv zu erkennen, bevor sie eskalieren können. Aber wie macht sie das?
Compliance-Herausforderungen mit KI direkt angehen
Vorschriften sind notwendig, um die Rechte der Bürger zu wahren, die Privatsphäre zu schützen und vor Kriminalität abzuschrecken. Nur wenige würden ihre Bedeutung für den Schutz von Verbrauchern, Arbeitnehmern oder der Umwelt leugnen. Es ist jedoch auch klar, dass die Einhaltung von Vorschriften Herausforderungen mit sich bringen kann.
Was beispielsweise die Kosten betrifft, so kann die Belastung durch Rechtsvorschriften erheblich sein. Einer Schätzung zufolge belaufen sich die Gesamtkosten, die den Unternehmen in der EU durch Vorschriften entstehen, über einen Zeitraum von zehn Jahren auf etwa 1 Billion Euro. Je nach Gerichtsbarkeit sind Unternehmen einer Flut von Vorschriften ausgesetzt, die von ihrer Branche, ihrer Region, der nationalen Regierung und natürlich von supranationalen Regulierungsbehörden wie der EU erlassen werden. All dies führt zu einem Labyrinth unterschiedlicher und sich überschneidender Vorschriften, das selbst den sorgfältigsten Compliance-Beauftragten überfordern kann.
Erschwerend kommt hinzu, dass das regulatorische Umfeld selten stillsteht, sondern auf Markt- und Technologieveränderungen reagiert und sich weiterentwickelt. So werden beispielsweise die rechtlichen Anforderungen in der gesamten Europäischen Union – von NIS2 und CSRD bis hin zu DORA und CRA – immer komplexer und zwingen die Unternehmen, ein empfindliches Gleichgewicht zwischen Compliance, betrieblicher Effizienz und Kostenkontrolle zu finden.
Einige der Herausforderungen, denen sich Organisationen stellen müssen, sind:
- Eine dynamische Umgebung: Die Vorschriften entwickeln sich ständig weiter, wodurch die Komplexität und der manuelle Arbeitsaufwand für Unternehmen zunehmen. Seit 2015 hat die EU beispielsweise sechs Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche erlassen, und einigen Berichten zufolge wird derzeit an einer siebten gearbeitet. In verschiedenen Sektoren, vom Finanzwesen bis zum Gesundheitswesen, werden ständig neue Rechtsvorschriften erlassen, um die regulatorische Landschaft zu verändern.
Die KI selbst ist ein weiteres gutes Beispiel. Für einige bedeutet das Risiko, das KI potenziell in Bezug auf Fehlinformationen, Datenschutz oder sogar den Sturz der gesamten menschlichen Ethnie darstellt, dass die Technologie dringend einer strengeren Regulierung bedarf. Für andere droht eine weitere Regulierung der KI die Innovation zu ersticken und den Unternehmen bei der Weiterentwicklung der Technologie einen Wettbewerbsnachteil zu verschaffen. - Der manuelle Aufwand: Compliance-Prozesse sind oft fragmentiert, zeitaufwändig und anfällig für menschliche Fehler. Laut einer von der Sicherheitsplattform Drata durchgeführten Studie verbringen IT- und Sicherheitsexperten durchschnittlich 4.300 Stunden pro Jahr mit der Einhaltung von Vorschriften. Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften kann die Unternehmensressourcen erheblich belasten.
Zu den finanziellen Kosten für die Einhaltung der Vorschriften gehören die Gehälter des für die Einhaltung der Vorschriften zuständigen Personals und die verschiedenen Systeme, die zu diesem Prozess gehören. Diese Systeme müssen auch aktualisiert werden, wenn sich die Vorschriften ändern, was bedeutet, dass wahrscheinlich neue Schulungen für die Mitarbeiter erforderlich sind. Dies stellt einen nicht enden wollenden Bedarf an Ressourcen dar, die stattdessen in die Wertschöpfung für das Unternehmen und seine Kunden gesteckt werden könnten. - Ein schwieriger Balanceakt: Neuen Vorschriften immer einen Schritt voraus zu sein und gleichzeitig flexibel und kosteneffizient zu bleiben, ist ein wachsender Widerspruch. Die meisten Unternehmen wissen, warum es wichtig ist, die Compliance-Anforderungen zu erfüllen, befinden sich aber in einer schwierigen Lage. Wie viel Zeit, Mühe und Geld sollte für die Einhaltung von Vorschriften aufgewendet werden, angesichts der vielen anderen Anforderungen, die an ihr Unternehmen gestellt werden?
Wenn es nicht gelingt, die Vorschriften einzuhalten, kann dies zu einem finanziellen und rufschädigenden Schaden führen, der letztlich zum Scheitern des Unternehmens führt. Wenn jedoch zu viele Ressourcen in diesen Bereich auf Kosten anderer Unternehmensbereiche wie Marketing, Vertrieb oder Forschung und Entwicklung investiert werden, besteht die Gefahr der Obsoleszenz. Unternehmen müssen einen Teil ihrer Energie auf die Einhaltung von Vorschriften verwenden – aber nicht auf Kosten aller anderen Bereiche.
Wie KI Compliance unterstützt
KI-gesteuerte Lösungen helfen Unternehmen, Compliance-Workflows zu optimieren, die Genauigkeit zu erhöhen, den manuellen Aufwand zu verringern und die Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten – und das alles bei gleichzeitiger Kostensenkung und Verbesserung der betrieblichen Effizienz.
Für Compliance-Mitarbeiter kann KI die Effizienz erheblich steigern, potenzielle Risiken vorhersagen und Routineaufgaben wie die Datenanalyse automatisieren. Natürlich ist der Einsatz von KI für Compliance nicht ohne Risiken. Probleme im Zusammenhang mit Voreingenommenheit, Datenschutzverletzungen und mangelnder Transparenz können durch KI noch verschärft werden, und die Einführung der Technologie sollte nicht als Rechtfertigung für einen massiven Stellenabbau dienen. Menschliche Compliance-Beauftragte werden auch in Zukunft unverzichtbar sein.
Dennoch könnte sich KI als wertvolles Instrument zur Unterstützung menschlicher Compliance-Teams erweisen. Richtig eingesetzt, verspricht KI, Compliance-Prozesse schneller, kostengünstiger und genauer zu machen.
Die Vorteile des Einsatzes von KI für Compliance:
- Regulatorische Bewertungen: Große Sprachmodelle können Risiken und Konformitätslücken automatisch erkennen. Gleichzeitig können strenge Validierungs- und Bewertungsprozesse das Risiko fehlerhafter LLM-Ergebnisse minimieren.
- Automatisiertes ESG Reporting: Die dringende Bedrohung durch den Klimawandel bedeutet, dass die Nachhaltigkeit ein Bereich ist, der mit raschen regulatorischen Veränderungen konfrontiert ist. Um mit diesen Entwicklungen Schritt zu halten, ermöglicht die automatisierte ESG-Berichterstattung den Unternehmen, Nachhaltigkeitsdaten einfacher zu erfassen, zu analysieren und aufzubereiten.
- Überwachung von Änderungen der Rechtsvorschriften: Unternehmen haben kaum eine Chance, die sich entwickelnden Compliance-Anforderungen zu erfüllen, wenn sie nicht genau wissen, was die neuesten gesetzlichen Änderungen bedeuten. KI-Tools können Unternehmen dabei helfen, neuen Richtlinien einen Schritt voraus zu sein, bevor sie zu kostspieligen Risiken werden, indem sie Datenbanken mit Vorschriften, Finanznachrichten und offizielle Ankündigungen kontinuierlich durchsuchen und überwachen.
- Integration in digitale Prozesse: KI sollte nicht als eigenständiges Werkzeug betrachtet werden, sondern als Teil des sich entwickelnden digitalen Instrumentariums eines Unternehmens. KI ermöglicht die nahtlose Einbindung von Compliance-Kontrollen in den Geschäftsbetrieb und steigert so die Effizienz.
- Zusammenfassungen optimieren: Generative KI kann sofortige Zusammenfassungen wichtiger Informationen im Zusammenhang mit der Einhaltung von Vorschriften erstellen und so den Mitarbeitern viel Zeit ersparen. Detaillierte Berichte können beispielsweise so zusammengefasst werden, dass die Compliance-Beauftragten die wichtigsten Informationen auf einen Blick erfassen können, bevor sie entscheiden, ob sie einen genaueren Blick darauf werfen müssen.
- Trends identifizieren: Unabhängig davon, ob sich die wichtigsten Compliance-Anforderungen eines Unternehmens um Cybersicherheit, Betrug oder etwas anderes drehen, kann KI eingesetzt werden, um die Trend- und Musteranalyse zu beschleunigen und potenzielle Risiken zu erkennen, bevor sie zu größeren Problemen eskalieren. Algorithmen können Muster lernen und vorhersagen sowie Ausreißer identifizieren, um die Verhaltensanalyse, die Überwachung des Datenverkehrs, die Erkennung von Malware und vieles mehr zu verbessern.
KI kann die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften unterstützen.
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Regulatorische Komplexität, vereinfacht durch KI
Es ist noch gar nicht so lange her, da gab es nur eine Handvoll Branchen, in denen die Einhaltung von Vorschriften ein großes Problem darstellte. Finanzinstitute, Telekommunikationsunternehmen und Gesundheitsdienstleister waren vielleicht schon immer mit regulatorischen Prüfungen konfrontiert, aber die zunehmende Digitalisierung bedeutet, dass so gut wie jedes Unternehmen in der einen oder anderen Form mit Compliance-Anforderungen konfrontiert ist. Glücklicherweise bietet KI eine gewisse Erleichterung in einem sich ständig weiterentwickelnden Labyrinth von Vorschriften.
Bei Eraneos haben wir mit Kunden in einigen der am stärksten regulierten Branchen zusammengearbeitet, von Finanzdienstleistungen bis hin zu Behörden und dem Gesundheitswesen, und haben aus erster Hand erfahren, wie wichtig die Einhaltung von Vorschriften sein kann. Es gibt jedoch keinen Grund, die Einhaltung von Vorschriften als Risiko zu betrachten. Sie ist eine Chance, und KI rückt diese nur noch mehr in den Vordergrund.
Nutzen Sie KI-gestützte Compliance-Lösungen, um sich sicher durch die sich ständig verändernde Gesetzeslandschaft zu bewegen. Bleiben Sie konform, senken Sie die Kosten und konzentrieren Sie sich auf das, was wirklich wichtig ist – Ihr Unternehmen voranzubringen.
