Aunque el sector de los seguros ha sido tradicionalmente lento a la hora de adoptar nuevas tecnologías, la IA Generativa (GenAI) está empezando a revolucionar el sector, mejorando la experiencia del cliente, optimizando las operaciones y creando nuevas eficiencias. Los casos de uso de GenAI abarcan toda la cadena de valor de los seguros, desde los que ya se han implantado y están en funcionamiento hasta los conceptos visionarios preparados para su futura adopción.
Una ventaja de ir por detrás de otros sectores en la adopción de tecnología es que los riesgos de implantación disminuyen a medida que la tecnología madura. Las aseguradoras pueden aprender de los errores más comunes y reproducir casos de éxito de la competencia y otros sectores en lugar de confiar en innovaciones no probadas. Tras ser testigos del rápido auge de GenAI, hemos ayudado a nuestros clientes a obtener valor de esta tecnología y hemos identificado preguntas clave que pueden aumentar la probabilidad de éxito de los proyectos relacionados con la IA:
- ¿Está claramente definido el problema que hay que resolver?
- ¿Resuelve el proyecto problemas reales para los usuarios a los que va dirigido, o es simplemente una jugada de marketing para mostrar la última tecnología?
- ¿Están adecuadamente representados en el equipo del proyecto los conocimientos pertinentes del sector?
- ¿Se dispone de los datos necesarios para alimentar eficazmente los modelos de IA?
- ¿Existe una infraestructura adecuada y un modelo operativo y de gobierno definido para gestionar los datos y desplegar los modelos de IA?¿Se dispone de los datos necesarios para alimentar eficazmente los modelos de IA?
Abordar estas cuestiones antes (o durante) un proyecto puede aumentar significativamente las probabilidades de éxito de la implantación. Los pioneros suelen empezar con sesiones de intercambio de ideas para identificar posibles casos de uso, pero los recién llegados pueden saltarse la fase de prueba y error y centrarse directamente en aplicaciones probadas y ganadoras. Estos son algunos de los casos de uso más destacados, listos para una rápida adopción:
1. Mejorar el servicio al cliente
GenAI permite personalizar las recomendaciones sobre políticas, automatizar las consultas de los clientes y mejorar la experiencia general de éstos. Los actuales bots de voz potenciados por IA proporcionan servicios de atención al cliente cómodos, 24 horas al día, 7 días a la semana, sin tiempos de espera, incluso entendiendo dialectos locales como el alemán de Suiza. Estos bots pueden gestionar más del 30% del volumen actual de los centros de llamadas y, para cuestiones más complejas, recopilan información preliminar y programan devoluciones de llamada, mejorando la satisfacción del cliente y la eficiencia del centro de llamadas.
2. Procesamiento automatizado de reclamaciones y detección de fraudes
Las reclamaciones representan una parte significativa de las interacciones con los clientes, especialmente en los seguros minoristas. GenAI ayuda a automatizar procesos como las comprobaciones de cobertura, aumenta las tasas de tramitación directa y detecta patrones que indican posibles fraudes. Esto libera a los gestores de siniestros para que se centren en tareas de alto valor, reduce la fuga de siniestros y mejora los tiempos de respuesta. Recientemente hemos ayudado a un cliente nuestro a estandarizar su proceso de gestión de siniestros. Puede obtener más información sobre el proyecto aquí.
3. Mejora de la retención y comprensión de clientes
Los modelos de IA pueden predecir las probabilidades de pérdida de clientes, identificar a los clientes de riesgo y apoyar la definición de estrategias de retención específicas. Los personajes sintéticos, creados a partir de datos de CRM y de pólizas combinados con información de terceros, permiten a las aseguradoras probar hipótesis y escenarios de usuario, lo que posibilita el desarrollo de productos y servicios estrechamente alineados con las necesidades de los clientes.
4. Mejora de la eficacia del cumplimiento normativo
GenAI automatiza tareas como la creación de actas de reuniones y registros de consultas, liberando a los agentes y corredores para que se centren más en las interacciones con los clientes. Esto no sólo mejora la eficiencia operativa, sino que también ayuda a garantizar el cumplimiento de los requisitos normativos, al tiempo que mejora la calidad general del servicio al cliente..
5. Aceleración de la migración de datos heredados
GenAI transforma la gestión de datos convirtiendo diversos contratos de seguros heredados no estructurados en activos digitales estructurados. Este enfoque impulsado por la IA acelera el proceso de migración, mejorando la accesibilidad de los datos, la precisión y la toma de decisiones, al tiempo que garantiza el cumplimiento del GDPR. Recientemente hemos ayudado a una gran aseguradora europea a acelerar la migración de los datos de sus contratos con el uso de una herramienta GenAI personalizada. Puede obtener más información sobre ese proyecto aquí.
¿Te interesa saber más? No dudes en ponerte en contacto con nosotros. Apoyamos a nuestros clientes desde el concepto inicial hasta la implementación y el despliegue a gran escala de los casos de uso de GenAI en las organizaciones, ayudando a construir bases de datos y definir modelos operativos que capturen el valor empresarial de las soluciones avanzadas de IA.
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