2024 befragte Eraneos 36 Entscheidungsträger:innen aus 31 Banken, Finanzdienstleistern und Private-Equity-Firmen zu ihrer Sicht auf Kernbereiche der Digitalisierung. 75 % der Teilnehmenden sind in der Geschäftsleitung oder im Verwaltungsrat, die restlichen 25 % sind Fachleute mit enger Anbindung an die Führungsebene in der Schweiz und in Liechtenstein.
Die Studie zeigt, dass 2024 die Zeit der technologischen Experimente vorbei ist. Die Branche fokussiert auf Effizienz und setzt auf neueste Technologien, um den Margendruck als Folge der sich verändernden Zinskurve, veränderter Kundenerwartungen und der Auswirkungen von geopolitischen Krisen zu bewältigen. Die Studie ist wie folgt aufgebaut: Zuerst werden die sieben wichtigsten Erkenntnisse vorgestellt, dann wird die Methodik erklärt und die ausführlichen Ergebnisse dargestellt, abschliessend folgt Eraneos’ interne Sicht auf neun zentrale Digitalisierungsbereiche.
Die Studie kam zu drei zentralen Erkenntnissen, die von unseren Eingangshypothesen abweichen und daher Anlass zur kritischen Reflexion der eigenen Position geben:
- Plattformen und Ökosysteme als Geschäftsmodelle verlieren an Relevanz.
- Embedded Banking und Metaverse haben in der Schweiz keine Priorität.
- Wealth Manager und Private Equity sind in mehreren Dimensionen der Digitalisierung besser aufgestellt als Retail Banken und Finanzmarkt-Serviceanbieter.
Die nachfolgenden Hypothesen lagen der Studie zugrunde, die quantitativ in beiden Segmenten «Retail Banken & Finanzmarkt-Serviceanbieter» und «Wealth Management & Private Equity» klar bestätigt wurden:
- Vertrauen, Glaubwürdigkeit, Resilienz und Cyber-Sicherheit sind entscheidend für die Reputation.
- Automation spielt bei allen Banken eine zentrale Rolle mit dem Ziel die Effizienz zu steigern.
- KI wird als „Game Changer“ in der Finanzindustrie gesehen, insbesondere zur Steigerung von Effizienz und Personalisierung.
- Die Segmente Wealth Management und Private Equity wollen die Kundenberater:innen noch stärker durch KI unterstützen und personalisiertere Beratungen bieten.
- Retail Banken und Finanzmarkt-Serviceanbieter streben eine Differenzierung über eine individualisierte Kundenschnittstelle an.
Wir wünschen Ihnen eine spannende Lektüre und danken allen Beteiligten herzlich für das Engagement.